iDeCo 運用実績
iDeCoの運用実績を公開。
これから始めようとしている方も、すでに運用している方も、何らかの参考になればと。
iDeCoを始めたきっかけと変遷
- 働いていた会社が退職金制度として401kを導入。
- その後転職。転職先では401kを導入してなかった。結果として個人型確定拠出型年金（iDeCo）に移行。
- 移行時は401kと同じ東京海上日動のiDeCoに。
- 運営管理機関をSBI証券に変更。
- SBI証券で新たにセレクトプランができたので、オリジナルプランから移行。
現在に至る。
運用方針（2021年10月更新）
- 基本は「NYダウ・インデックス」
- 極端に上がった時は元本確保型、もしくはローリスク商品に預け替え。
- その後、極端に下がった時は「NYダウ・インデックス」に預け替え。
- 極端に下がった時
- さらに下がる見込みがあるときは元本確保型、もしくはローリスク商品に預け替え。
- 下がる見込みがなくなったら「NYダウ・インデックス」に預け替え。
- もう下がる見込みがない場合は何もしない。
- さらに下がる見込みがあるときは元本確保型、もしくはローリスク商品に預け替え。
- 極端に上がった時は元本確保型、もしくはローリスク商品に預け替え。
- 掛け金は基本的にはMAX（23,000円）で。 ※※ 現在は諸事情によりminimum（5,000円） ※※
- 月々の掛け金は「NYダウ・インデックス」以外の商品で運用。
- 現時点はセレブライフ・ストーリー2035
- 残高が10万円前後になったら月々の掛け金は別の商品に。
- 10万円前後の商品は良きタイミングを見計らって「NYダウ・インデックス」に預け替え。
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以下、預け替えした際の内容と、不定期に保有情報を更新の予定。（最終更新：2022年1月3日）
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運用実績
2022年1月3日
過去最高残高を更新してようやく200万円に。
更新が漏れてましたが、セレブライフストーリー2035 が10万円になったので、月々の掛金は別の商品に。
検討した結果、三菱UFJ純金ファンド（愛称：ファインゴールド）にしました。12月の掛金から。
ぼちぼち 運用方針の見直しと スイッチング（預け替え）を検討しようかと思います。
2021年10月20日
中国恒大の影響（？）か、9月の後半はNYダウが若干下がってましたが、持ち直した結果、過去最高残高を更新。
2021年9月8日
2021年8月29日
2021年8月07日
2021年7月26日
2021年6月28日
2021年6月14日
2021年5月27日
2021年5月21日
2021年2月21日
2020年11月23日
2020年5月4日
直近の落ち込みをリカバるため、移換金は「iFree NYダウ・インデックス」に全額BET。
月次の掛け金は「セレブ ライフ・ストーリー2035」に
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2020年4月19日
ここからがセレクトプラン。
直近で大きく落としていたのをリカバるために、何で運用するかを検討。
最終、オリジナルプランからセレクトプランの移換金が 1127,089円 でした、と。
2020年4月17日
移行完了のお知らせ受領
2020年3月29日
ここまでがオリジナルプランでの運用。
拠出金累計を資産残高が下回っているように見えますが、そもそもの移換金の 585,681円 が、SBI証券に変更前の運用実績がのっていたハズなので、マイナスってことは無かったと思いますが、直近で大きく落としているので、このあとにリカバリをしていかないと、です。
ついでにこの辺のタイミングで、月の掛金もMAXの23,000円からminimumの5,000円に変更。。
2020年3月18日
プラン変更ID及び初期パスワードのお知らせ受領
2020年2月03日
2020年1月15日
このタイミングで、SBI証券のオリジナルプランからセレクトプランへのプラン変更の書類を投函。
